Происхождение, сущность и структура денежных систем
Первые попытки упорядочить денежное обращение исходили от богатых менял, которые удостоверяли пробу и вес слитка.
Впоследствии государство присваивает себе право клеймения слитков, а затем и чеканки монет. Монопольное право государства чеканить монеты и выпускать их в обращение называется монетной регалией. Монетная регалия представляет собой важный источник доходов для государства.
Вначале возникают примитивные денежные системы. Феодальная раздробленность препятствовала упорядочению денежного обращения. Только в условиях развития товарных отношений происходит упорядочение денежного обращения. Постепенно издавались законы, определявшие строение денежной системы.
Денежная система представляет собой существующую организацию денежного обращения в стране, порожденную экономическим и политическим ее развитием и оформленную юридическими законами.
Денежная система характеризуется определением валютного металла и в соответствии с этим роли других металлов и бумажных денежных знаков. Валютному металлу присваивалось право неограниченного выполнения всех функций денег. Масштаб цен устанавливался только в валютном металле и поэтому только он выполнял функцию меры стоимости. Монеты, изготовленные из этого металла, получали неограниченную платежную силу, т. е. выступали без ограничений в функциях средства обращения и средства платежа. Устанавливалось право свободной чеканки; каждый гражданин имел право принести на монетный двор слиток из этого металла и получить в обмен монеты.
Право свободной чеканки позволяло металлу неограниченно выполнять функцию сокровища, так как слиток мог свободно превратиться из сокровища © средство обращения; тем самым осуществлялось экономическое назначение сокровища как резервуара, регулирующего количество денег в обращении.
Неограниченное выполнение валютным металлом функции мировых денег определялось разрешением его свободного вывоза и ввоза.
Монеты чеканились из золота, серебра, меди и других металлов. Монеты из валютного металла обычно были полноценными, т. е. стоимость содержащегося в них металла равнялась или почти равнялась их нарицательной цене, а из прочих металлов — неполноценными, потому что стоимость металла в них была ниже номинальной стоимости монеты.
Государство стремилось ограничить допускаемое расхождение вследствие стирания между номинальной и действительной стоимостью полноценной монеты и поэтому устанавливало законом предел стираемости, или ремедиум (равный обычно 0,5%). При превышении его монета шла в переплавку. Для повышения твердости монет при их чеканке добавлялись недрагоценные металлы. Такая посторонняя примесь нодит название лигатуры. Содержание чистого драгоценного металла в полноценной монете называется пробой.
Появление в мелком обороте монет из более дешевого металла было вызвано вначале экономией золота и серебра. Кроме того, мелкие монеты из драгоценных металлов быстро стирались, так как в мелком обороте скорость обращения очень велика. Разменная монета выступила, как отмечает К. Маркс, в качестве «телохранителя» монет из драгоценных металлов. Впоследствии государство, используя особенности функции средства обращения, начало чеканить разменную монету как неполноценную, или билонную, получая при этом монетный доход. Например, правительство США получило за 1965^1966 финансовый год 901 млн. долл. дохода от чеканки монет.
Государство чеканит разменную монету в ограниченном количестве для того, чтобы она не внедрялась в оптовый оборот, не вытесняла полноценную монету. Например, в царской России выпуск серебряной монеты был ограничен суммой в 3 руб. на душу населения. Серебряные рубли и полтинники были обязательны к приему частными лицами только до 25 руб., а более мелкие монеты — до 3 руб.
Нередко переходной формой от системы серебряного монометаллизма к золотому была система биметаллизма.
Биметаллизм имел две разновидности: система параллельной валюты и система двойной валюты. В докапиталистических формациях наибольшее распространение имела параллельная система биметаллизма, при которой государство не устанавливало твердого соотношения между золотом и серебром. Параллельная система приводила к тому, что цены на товары обозначались в золоте и серебре. Соотношение между этими ценами по мере изменения соотношения между стоимостью серебра и золота часто менялось, что создавало крайние затруднения в торговле. Фактически исчисление велось в едином эквиваленте — серебре, а золото приобретало, как и другие товары, цену в серебре.
При системе двойной валюты государство устанавливало твердое соотношение между золотом и серебром, причем оба металла признавались валютными. Эта система в основном развивалась в условиях капитализма.
Система двойной валюты была очень непрочна, так как рыночное соотношение между золотом и серебром менялось. В связи с этим один металл оказывался оцененным по закону выше стоимости, другой — ниже. Это вело к вытеснению из обращения монет из металла, который был оценен государством ниже рыночной стоимости, монетами из металла, оцененного выше рыночной стоимости. Так, в Англии с XVIII в. вплоть до 1821 г. преимущественно недооценивалось серебро, которое превращалось ъ сокровище и вывозилось за границу. Обращение было наводнено золотом, что облегчило Англии переход к золотому монометаллизму . В 1774 г. закон ограничивает платежную силу серебра, в 1816 г. издается закон о золотой валюте. В 1821 г. восстанавливается полностью размен банкнот на золото. Самая передовая тогда в промышленном отношении страна первой перешла к золотому монометаллизму.
Во Франции с начала XIX в. существовала система биметаллизма.
В 1865 г. был создан Латинский монетный союз в составе Франции, Швейцарии, Бельгии, Италии , поставивший своей задачей во что бы то ни стало удержать систему двойной валюты. Для всех стран-участниц устанавливалось соотношение между серебром и золотом — 1 : 15,5; принято было одинаковое металлическое содержание денежных единиц (4,5 г чистого серебра или 0,29 г чистого золота),, равное содержанию французского франка; предусматривалось обращение золотых и серебряных монет одних стран-участниц на территории других. Франция хотела таким путем облегчить завоевание рынков сбыта стран Латинского монетного союза и побить своего главного конкурента в Европе — Англию. Однако эти расчеты не оправдались. В 70-х годах началось сильное обесценение серебра, вследствие возросшей производительности труда при его добыче. Уже в 1880 г. соотношение составляло 1 : 18 К В результате этого начался прилив серебра из-за границы, особенно из Германии (перешедшей в 1871 г. от серебряного монометаллизма к золотой валюте), с целью обмена на золото по соотношению 1 : 15,5 и вывоза за границу. Только за 1876—1878 гг. золотой запас Франции сократился на 550 млн. фр., а серебряный — возрос на 420 млн. фр. С 1878 г. Франции и всем странам — членам Латинского монетного союза пришлось отказаться от системы биметаллизма, прекратить свободную чеканку серебра и ввести золотомонетный стандарт.
Однако установленная во Франции и в других странах Латинского монетного союза денежная система не была классической формой золотого монометаллизма. Она называлась системой хромающей валюты или золотого монометаллизма хромающего типа. Считалось, что при биметаллизме денежная система имеет две ноги — золотую и серебряную, а при хромающей валюте золотая нога сохраняла оба важнейших свойства валютного металла — свободную чеканку и неограниченную платежную силу, а серебряная нога оказывалась укороченной, ибо за серебром сохранялось лишь одно свойство — неограниченная платежная сила.
В США с конца XVIII в. и до 1873 г. действовала система биметаллизма (двойной валюты). Монетный закон 1792 г. установил соотношение между золотом и серебром 1 : 15 (доллар =24 г серебра = 1,6 г золота). Но на свободном рынке соотношение между золотом и серебром было 1 : 15,3. Поэтому золото исчезло из обращения и серебро фактически осталось единственным валютным металлом. В 1834 г. конгресс установил соотношение между золотом и серебром 1 : 16 (доллар = 24 г серебра =1,5 г золота) при рыночном соотношении 1 :15,7. Тогда в обращении осталось лишь золото; начался прилив золота из Англии в США. В 1873—1900 гг. в США был осуществлен переход к золотому монометаллизму хромающего типа (официально с 1900 г.), который существовал до 1933 г. Серебряный доллар и фактически заменяющие его серебряные сертификаты имеют в США неограниченную платежную силу вплоть до настоящего времени.
Россия и Япония перешли к золотому монометаллизму в 1897 г.
Стремление удержать во что бы то ни стало широкое применение серебра в качестве денежного металла, особенно характерное для США, объясняется главным образом большим влиянием в стране владельцев серебряных рудников. Закон о серебре 1934 г., предусматривавший скупку серебра у владельцев рудников по двойной цене по сравнению с мировой, означал субсидию магнатам финансового капитала США. Соединенные Штаты Америки стоят на втором месте в мире среди капиталистических стран по добыче серебра. Американский финансовый капитал в настоящее время контролирует 75% добычи серебра капиталистического мира.
В условиях капитализма денежные системы включали, как правило, банкнотное обращение.
При системе монометаллизма размен банкнот осуществлялся эмиссионным банком только на один металл, являющийся валютным, обычно на золото. Золото обладало неограниченной платежной силой, а банк обязан был обменивать банкноты на металл, обладающий такой силой.
При биметаллизме и при системе хромающей валюты банкноты обменивались по желанию эмиссионного банка либо на золото, либо на серебро. Поэтому в металлический запас страны входили золото и серебро. В США закон о серебре 1934 г., означавший попытку возврата к биметаллизму, разрешал правительству довести серебряный запас страны путем скупки этого металла до 25% всего металлического запаса страны (по стоимости).
